В течение этого года банки в России усилят контроль за денежными переводами населения. Такую задачу перед Центробанком поставило правительство.
Следить будут за счетами, адресатами которых становятся более 10 человек в день и с которых совершается более 30 транзакций.
Под вниманием банков окажутся также крупные операции — более 100 тыс. рублей в сутки, пишет «Газета.Ру»
В Центробанке заявляют, что переводы между физлицами могут использоваться «в целях отмывания преступных доходов, незаконной предпринимательской деятельности, включая онлайн-казино, форекс-дилеров, организаторов финансовых пирамид, а также для совершения операций в криптовалютных обменниках».
Подозрительными будут считаться также операции между гражданами объемом более 100 тыс. рублей в день и более 1 млн рублей в месяц.
Банкам рекомендовано изучать такие счета на предмет отмывания денег или финансирования терроризма. При наличии оснований эти счета будут блокироваться.
Если в течение года будет два и более отказа в переводе — банки должны будут расторгать договоры с клиентами.
Обязательными эти меры станут до конца ноября 2022 года — именно такие сроки поставлены перед Центробанком, Минфином и Росфинмониторингом.
Перед этим в Банке России отреагировали на появившиеся в СМИ данные о том, что якобы со следующего года Центробанк возьмет под контроль все денежные переводы россиян, и объяснили, что собираются усилить контроль за нелегальными операциями букмекеров и онлайн-казино.
В ведомстве уточнили, что о «тотальном контроле» банковских операций граждан России речь не идет.
